フリーランスにおすすめの証券会社は投資信託と株主優待!


証券会社の口座は無料で保有できるので、作っておいて損はありません。私は証券会社をあれこれ使い分けたくて複数の証券会社に口座があります。

でもやっぱり放置してしまう証券会社便利で利用している証券会社にわかれてくるわけです。

そこで、フリーランスとしておすすめできる証券会社をピックアップしてみました!節約できたり得できたり今の証券会社は便利ですよ。

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フリーランスが証券会社に望む事

まずはは私がフリーランス目線で証券会社に求める事を一覧にしてみました。

  1. 株式取引やFXはやるやらないは別としてできた方がいい
  2. 手数料はなんでも安い方がいい
  3. 投資信託ができれば資産運用に使いたい
  4. 確定拠出年金(iDeCo)でお得な証券会社がいい

証券会社なので、1はクリアできるのは当たり前として、2以降は証券会社でかなり変化のある部分です。

特に投資信託と確定拠出年金の有無や利便性こそ、フリーランスにとって本当に良い証券会社と言えると思います。

証券会社としての基本事項はもちろん、付加サービスにも注目しながらおすすめの証券会社を選択すると得します!

投資信託とiDeCo(確定拠出年金)の違い

iDeCoも投資信託で資産形成する性質があって、普通の投資信託とほとんど同じに思われがちです。

両者の大きな違いは、年金としての運用かどうか?という部分に尽きます。

iDeCoは「60歳まで受け取れない」「税金対策になる」という性質を持っています。

投資信託は「いつでも売却できる」「投資バリエーションが豊富」という性質ですね。

フリーランスとして老後を見据えながら税金対策をするのならiDeCo(確定拠出年金)。
事業資金の運用目的であれば、通常の投資信託。

フリーランスの投信積立でおすすめの証券会社


まずは、何と言ってもフリーランスの投資信託積み立てという目線でおすすめの証券会社を検討してみます。

楽天証券がやばい

楽天証券がヤバイのは2017年5月から投資信託(2,000銘柄以上)の最低購入単位を100円に引き下げて業界最低金額で買えるようになりました。

しかも…

2017年夏からは「楽天スーパーポイントで投資信託が購入できる」という偉業を果たします。

さらに、証券会社では数の少ないiDeCoに対応した金融機関なので、フリーランスの事業資金運用から、個人事業主の老後対策、日々の節税対策までトータルでサポートしてくれます。

資産200億を超える個人投資家のBNFさんも楽天証券を利用している事で有名ですね。

しかも、楽天銀行と楽天証券を連携する事で預金金利優遇・取引毎に楽天ポイント付与などなどのメリットが多く存在します。

フリーランスとして、この手軽さと利便性の価値は圧倒的です。他の証券会社では絶対に真似できない楽天証券だけの特権だと言えます。

フリーランスのiDeCoでおすすめの証券会社


次はイデコから選ぶおすすめの証券会社です。フリーランスにとっては今後イデコの存在は軽視できません。節税と投資と年金を全て賄えるのは本当に魅力ですよね。

イデコは毎月口座管理手数料が掛かる

イデコを選ぶ時は口座管理手数料を忘れてはいけません。利用する金融機関を間違えると、チリも積もって大きなコストになりますので、注意したい所です。

金融機関 口座管理手数料 移管手数料
楽天証券 0円 0円
SBI証券 0円 0円
りそな銀行 316円 0円
ゆうちょ銀行 370円 0円

証券会社としてSBI証券と楽天証券が口座管理手数料が無料になっていて、どちらも支持されています。60歳まで受け取れない長期的目線で検討したいイデコだからこそ、小さなコストは削減したい所です。

さらに注目したいのは取扱銘柄

とてつもなく優秀な投資信託として評判のセゾン投信をイデコで買えるのは楽天証券です。

すさまじい運用成績の投資信託として評判のひふみ年金をイデコで買えるのはSBI証券です。

このように自分が投資したい銘柄がある証券会社を選ぶのも重要なポイントになってきます。

何がよいかわからない場合は、証券会社のイデコページでの特集やアナリスト分析から直感で選んでも構いません。なぜなら投資先はいつでも変更できますので。

株主優待でおすすめの証券会社


最後に、フリーランスっぽく株主優待をきちんと攻略したいと思います。ちなみにサブ口座として証券会社をいくつも持っていますが、それぞれの証券会社ごとに強みや特色がわかれていておもしろいです。

10万円まで手数料無料がヤバイ

ほぼ株主優待だけで生活している有名人の桐谷さんのメイン口座も松井証券なので、松井証券で特集が組まれているほどです。その理由は…

株主優待は色々な企業の株を保有する事で、色々な優待が手に入る仕組み。その為、少額の株主優待銘柄をどんどん取引して回転させる事が重要になってきます。証券会社は取引ごとに手数料がかかるので、株主優待銘柄を狙う時は何度も取引をする事になります。そうなると取引手数料は無視できません!

松井証券楽天証券が株主優待の証券会社としてもっともおすすめできる理由は、1日10万円までの取引は売買手数料が無料なのです。

一日の約定代金合計で30万円、50万円と段階性になっているので、高額な株主優待銘柄を狙う時でも手数料設定がとにかくやばい。

1日の約定代金 10万円まで 20万円まで 30万円まで 50万円まで 100万円まで
松井証券 無料 300円 300円 500円 1,000円
楽天証券 無料 191円 286円 429円 858円
マネックス証券 100円 180円 250円 450円 1,000円
SBI証券 139円 185円 272円 272円 487円

※楽天証券は2017年9月より10万円以下手数料が0円になりました。

株主優待も狙いたいし、IPO狙いしたいという場合にはマネックス証券がメイン口座としてもおすすめです。証券会社は使い分けるとお得度が上がりますよ。

まとめ

それぞれのおすすめをまとめると、株主優待口座は松井証券で、IPO狙いはマネックス証券、投資信託で楽天証券、イデコでSBI証券という結果になりました。

私がフリーランスとして本当におすすめできる証券会社を聞かれて、まず最初におすすめしたいのはオールバランスで考えると楽天証券ですね。

自分に合った証券会社を探せと言われても困ってしまう人は多いと思いますが、個人事業主の目線で証券会社を選んでみました。参考になれば嬉しいです!

アイラブフリーランス

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